NEGOCIAÇÃO DE LINGOTE

A maneira lucrativa de investir

Comprar barras de ouro pode ser uma maneira lucrativa de investir seu dinheiro e uma ótima maneira de diversificar seu risco. No entanto, como acontece com qualquer outra forma de investimento, o grau de seu sucesso será determinado pela solidez da sua estratégia. Vamos começar com o básico:

  • O que é Bullion?

    O lingote é uma quantidade maior de metais preciosos, como ouro, prata, platina ou paládio, medidos em peso e normalmente moldados como barras. Ouro e prata também são comprados e vendidos como moedas (moedas de platina e paládio existem, mas são mais raras): e o ouro é comercializado na forma de pequenos grãos.

  • O que são moedas de ouro?

    Moedas de ouro são lançadas a partir de metais preciosos e compradas para fins de investimento. Seu valor é baseado no seu conteúdo em ouro e os preços flutuam diariamente. Exemplos bem conhecidos são o Soberano Britânico, a Folha de Bordo Canadense, a Águia Dourada Americana e o Krugerrand Sul Africano.

    Por serem classificados como moeda de curso legal, desfrutam de um tratamento fiscal favorável em muitas jurisdições.

  • Como funciona o lingote de compra

    O simples objetivo de comprar barras de ouro é comprar quando os preços estão baixos e vender quando os preços estão altos. No entanto, a vida e os mercados nunca são simples ou fáceis de prever. Se assim fosse, todos nós teríamos comprado ouro quando começou o seu longo aumento no preço da 2005. Ou novamente após o crash bancário do 2008. Como veremos, os metais preciosos são mais bem considerados como um investimento de longo prazo: portanto, se você conseguir comprar durante um leve mergulho no preço, isso é difícil, mas é difícil ligar para todas as voltas do mercado ao considerar como comprar ouro. O lingote tende a se mover em um caminho diferente para ações e para outras commodities, o que o torna um hedge muito útil contra perdas em outras classes de investimento: e tem outras atrações que o tornam um ativo valioso e permanente.

  • Maneiras de comprar o lingote

    A única maneira de realmente obter suas mãos em torno do ouro em si é comprar e possuir exclusivamente o produto físico. Você pode então decidir se quer tê-lo em suas instalações ou usar os serviços de um cofre seguro. Há uma variedade de maneiras de alcançar este objetivo.

    Muitos analistas concordam que investir em commodities, incluindo metais preciosos, é uma coisa boa. A maioria limita suas recomendações a fundos que investem em uma cesta de commodities. No entanto, embora um aumento nos preços de venda de ouro melhore a fortuna de uma empresa de mineração de ouro, ela provavelmente enfrenta desafios de queda de produção e aumento de custos; de modo que o preço de suas ações não esteja de acordo com o aumento do preço do ouro devido à sua escassez crescente. E outras classes de investimento, como propriedades, petróleo e gás, etc., são frequentemente incluídas no fundo e podem distorcer o desempenho do fundo, limitando sua exposição ao mercado de ouro real.

    Mais perto do mercado estão os certificados de “ouro em papel” e “ETCs” que pretendem garantir a propriedade do ativo real: mas a definição de propriedade pode ser turva e você precisa entender o que esses conceitos realmente envolvem.

  • Onde Comprar

    Você pode comprar barras de ouro em vários países, incluindo o Reino Unido. No entanto, isso pode trazer com impostos e você precisa comparar as vantagens de diferentes locais quando se pensa em como comprar ouro, incluindo os offshore.

    A ilha de Guernsey apresenta benefícios específicos, incluindo a propriedade segura e vantagens fiscais, ao investidor em ouro.

  • Como vender

    É importante investir com um fornecedor que tenha um mercado líquido transparente para a recompra de barras a taxas favoráveis ​​que não prejudiquem o detentor. Fornecedores como o BullionRock oferecem um processo de venda transparente, simples e vantajoso. Cuidado com as ofertas de preços "all-in-one" onde você não pode relacionar o acordo com as taxas de mercado.

    Você vai descobrir muitas vezes que as empresas que vendem ouro para você, particularmente no caso dos bares, descontarão o preço de mercado apenas 2% ou 2.5% se você comprá-lo: mas as barras que você comprou em outro lugar podem ser penalizadas por um 4% do custo (os fornecedores terão em conta o possível requisito de re-analisar as suas barras para restaurar o seu estado à categoria principal de 'boa entrega').

  • Quando comprar

    Nos últimos anos da 10, o ouro tem sido menos volátil do que as ações globais, commodities e outros índices de investimento, inclusive imóveis. Não houve grande preocupação com a questão do market timing, portanto - quando comprar ouro (ou platina ou paládio, aliás). Dito isto, os preços vão flutuar dia a dia e você deve observar os movimentos publicados nos sites de corretores de ouro para ver se você pode tirar proveito de uma pequena queda no preço, mas não tem sido comum ver grandes movimentos diários que deveriam influencie sua decisão.

    Nos últimos anos da 10, o ouro tem sido menos volátil do que as ações ou outros índices de commodities

    A prata é mais volátil, no entanto, e talvez seja melhor vista como contrapartida ao ouro. Os dois metais não se correlacionam necessariamente em seus movimentos e a prata pode ser considerada um jogo de diversificação. Em tempos de crise, a prata tem crescido historicamente mais rapidamente que o ouro e, portanto, poderia ser usada como uma proteção dentro do seu portfólio. É importante considerar isso ao decidir quando comprar prata.

  • Um 'porto seguro'

    Convencionalmente, o ouro sempre foi um investimento “seguro” quando os tempos econômicos eram difíceis. Foi anulado por alguns analistas durante o longo aumento dos investimentos convencionais, porque quando os mercados de ações estão em alta e as taxas de juros estão altas, o sentimento dos investidores tende a ser otimista e o ouro tende a declinar de acordo. Atualmente, quando a maioria dos previsores prevê vários anos de austeridade, e as principais moedas estão se desvalorizando rapidamente à medida que os governos imprimem cada vez mais dinheiro, as perspectivas gerais para os mercados de ouro parecem positivas. Se assim não fosse, por que os maiores investidores de todos os bancos centrais seriam compradores líquidos de ouro?

    A China e a Índia (os governos e seu povo) vêm aumentando suas compras de ouro nos últimos tempos, à medida que buscam um lugar seguro para investir e uma maneira de reduzir sua dependência do dólar e do euro. Mesmo dentro da Europa, os investidores na França, Alemanha, Suíça e Turquia são declaradamente compradores de ouro. Considere a motivação dos franceses: com o governo apertando os ricos e fechando brechas no exterior e com uma perspectiva econômica e de investimento sombria, a reação dos investidores ricos foi tirar seu dinheiro de circulação. As compras de ouro resultantes aumentaram nos últimos meses 12 em 1600%.

    Dito isso, todos os investimentos vão diminuir ou subir e você precisa basear suas decisões e prazos de investimento em análises técnicas. Isso envolve a consideração, inter alia:

    • Padrões gráficos
    • Médias móveis (que suavizam a imagem do dia a dia)
    • Tendências de mercado
    • O ciclo econômico

    Em sua pesquisa sobre quando comprar ouro ou quando comprar prata, vale a pena ir além dos números puros e analisar alguns relatórios para análise do mercado e da situação macroeconômica. Este relatório do World Gold Council, 'O Caso Estratégico para o Ouro', de outubro 2012 é particularmente esclarecedor.

  • Aumento da Escassez

    Esteja ciente de que a descoberta de novas reservas de ouro está diminuindo ano a ano, e a produção é, na melhor das hipóteses, estática (a produção reportada atingiu o pico em 2003). 37% de ouro é reciclado em vez de novo. A platina é procurada pela indústria e é muito escassa (80% deriva da África do Sul), enquanto o paládio, também usado em carros, produtos odontológicos e químicos, é 15 vezes mais raro do que o ouro. Em um mundo onde a demanda está aumentando, o mercado deve continuar favorecendo os metais preciosos.

    Quando era ministro das Finanças, em 1999 Gordon Brown notoriamente vendeu 58% das reservas de ouro do Reino Unido a um preço baixo e até mesmo sinalizou antecipadamente a venda: este ato levou a uma ação conjunta dos bancos centrais nacionais europeus e do Banco Central Europeu. Banco. Eles “concordaram que o ouro deveria continuar sendo um elemento importante das reservas monetárias globais” e deram o passo altamente incomum de criar o Acordo de Washington sobre o Ouro (WAG). Como um "acordo de cavalheiros", isso corta a independência dos bancos, mas eles não foram resolvidos pela possível desestabilização do mercado. O World Gold Council comentou que “tem estado ciente de que alguns dos maiores detentores há algum tempo se preocupam com o impacto no preço do ouro - e, portanto, sobre o valor de suas reservas de ouro - de rumores infundados, e sobre o uso de ouro oficial para fins especulativos ”.

    O WAG até hoje coordena as vendas de reservas oficiais para o mercado dentro da Europa e limita o total geral para:

    400 toneladas por ano (1999-2004)
    500 toneladas por ano (2004-2009)
    400 toneladas por ano (2009-2014)

    Isso libera ouro no mercado, mas de uma maneira controlada e limitada que forneceu um ímpeto positivo (e alguns diriam a criação de cartéis) ao mercado. De volta ao 1999, o preço era baixo. A continuação do WAG impede que os títulos do tesouro pressionados descarreguem muito ouro e deprimam o mercado de volta aos níveis históricos. Isso também retardou a mudança para o leste das propriedades de ouro, embora não possa reverter isso.

    É possível se concentrar demais nos números de desempenho de curto prazo. Ninguém está sugerindo uma jogada arriscada, como colocar a maior parte de suas economias em ouro. Dados recentes apontam para um número ideal entre 5 e 10% do seu portfólio geral.

  • A imagem de longo prazo

    Qual é a imagem de longo prazo que pode conter? China e Índia agora representam 50% dos estoques mundiais de ouro e outros mercados emergentes estão aumentando suas compras. Somente a China e a Índia conterão 40% do poder de compra da classe média mundial da 2030 e terão uma afinidade cultural com o metal precioso. Só a temporada indiana de casamentos cria uma elevação sazonal no consumo mundial de joias.

    As tendências são para mais e mais ouro sendo detidos para fins de investimento. 49% do ouro acima do solo é em joalharia, e apenas 19% está nas mãos de investidores privados: mas na 2011 a quota de procura em termos de nova aquisição foi que a joalharia levou apenas 44%, enquanto os investidores compraram 36% do produto disponível. Todos nós já vimos a explosão em lojas de varejo e de internet que estão desesperadas para recomprar seu ouro indesejado, grande parte do qual é comprado a preços injustamente baixos e então derretido e transformado em barras e moedas de grau de investimento.

    Então, para resumir, a questão não é tanto "quando é um bom momento para comprar ouro?" mas "quando não é um bom momento?" Lembre-se de que todas as 'moedas fiduciárias' (que não estão ligadas ao valor do ouro) perderam valor ao longo do tempo: e com governos imprimindo cada vez mais dinheiro em infindáveis ​​rodadas de 'flexibilização quantitativa' para tentar evitar um acidente, metais preciosos oferecer uma verdadeira reserva de valor.

    "Se você não confia no ouro, confia na lógica de pegar um pinheiro, valendo $ 4,000- $ 5,000, cortando-o, transformando-o em celulose, colocando um pouco de tinta e chamando-o de um bilhão de dólares?"

    Abra uma conta hoje!